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Santander Consumer Bank

Produkte der Santander Consumer Bank: Santander JetztSofort Kredit, Santander Tagesgeld, Santander Festgeld

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Portrait

Santander Consumer Bank

Die Santander Consumer Bank ist Teil des spanischen Santander Konzerns. Die „Banco Santander“ mit Sitz in Madrid setzt ihren Fokus vor allem auf das Retail Banking. Hinzu kommen Global Wholesale Banking, Kartengeschäft, Asset Management und Versicherungsgeschäft. Der Santander Konzern hat weltweit das größte Filialnetz aller international tätigen Banken, mehr als 133 Millionen Kunden und über 14.700 Filialen.

Die Santander Consumer Bank ist seit 2009 in Österreich mit über 400 Mitarbeitern in der Wiener Firmenzentrale, dem Kundenservice-Center Eisenstadt sowie in 30 weiteren Filialen aktiv. Sie zählt mittlerweile zu den führenden Spezialbanken in Sachen Kreditfinanzierungen und Sparprodukten, und gehört als Tochtergesellschaft der 1857 gegründeten spanischen Banco Santander einer der größten Bankengruppen der Eurozone an.

Mit fast 468.000 Kunden zählt die Santander Bank aus Wien zu den großen Playern für Finanzdienstleistungen im Privatkundengeschäft in Österreich. Neben einem bundesweiten Filialnetz bietet die Bank via Internet Barkredite und Kartenprodukte an, die noch durch Spezialprodukte von Partnern ergänzt werden.

Die Santander Consumer Bank ist Mitglied im Verband österreichischer Banken und Bankiers, der Einlagensicherung der Banken & Bankiers und im Verband Österreichischer Leasing-Gesellschaften. Einlagen natürlicher Personen sind pro Einleger mit einem Höchstbetrag von 100.000 Euro abgesichert. Seit dem 1.1.2011 sind die Einlagen auch nicht natürlicher Personen ebenfalls bis zu einem Betrag von 100.000 Euro abgesichert.

Kommunikation

Telefon: +43 (0) 5 0203 1800
Fax: +43 (0 50203 9325

Adresse (Zentrale)

Santander Consumer Bank
Wagramer Straße 19
AT - 1220 Wien
$$
Kredite

Santander "JetztSofort Kredit"

Ihr Kreditantrag wird demnach schnell und einfach abgewickelt, bei positiver Entscheidung überweist die Bank Ihnen das Geld noch am selben Tag.

Ihre Vorteile beim JetztSofort Kredit

Die Kredithöhe können Sie zwischen 3.000 Euro und 65.000 Euro frei wählen und zusammen mit Laufzeiten zwischen 24 und 120 Monaten die monatliche Rate individuell auf Ihr Monatsbudget anpassen.

Der Kredit ist an keinen Verwendungszweck gebunden, wahlweise können Sie Ihren „JetztSofort Kredit“ bei der Santander Consumer Bank mit drei verschiedenen Sorglos-Paketen gegen Arbeitsunfähigkeit, Arbeitslosigkeit, Ableben und Unfalltod absichern.

  • Schnelle Kreditzusage
  • Individuelle Kredithöhe, monatliche Rate und Laufzeit
  • Freier Verwendungszweck

JetztSofort Kredit

Nur 3,07 %* eff.
Neukunden Aktion

Schnell, einfach und jederzeit kostenlos vorzeitig rückzahlbar.


Repräsentatives Beispiel gem. §5 VKrG.

* Repr. Bsp.: 3,07 % eff. Jahreszins, 2,99 % Sollzins p.a., 36 Raten à 290,93 € p M., 10.000,00 € Nettokreditbetrag, 10.473,62 € Gesamtkreditbetrag. Abschluss einer Restschuldversicherung ist . Sonderkondition gültig für Neukunden bei Onlineantrag, Erfüllung banküblicher Bonitätskriterien vorausgesetzt.

Santander Produktcheck
JetztSofort Kredit
4.9 (von 5.00)
Produkttest 05.2018

Produkttest

Keine Spesen, keine Gebühren, Top-Konditionen. Mit dem JetztSofort Kredit geht die Santander Consumer Bank seit Jahren auf Kundenfang – erfolgreich. Denn Österreichs Konsumenten schätzen durchaus den schnellen unkomplizierten Kredit der Wiener Bank.

Nicht nur klassisch in der Filiale können Sie diesen beantragen, sondern jederzeit auch ganz bequem von zu Hause aus oder am Tablet unterwegs. Gewünschten Kreditbetrag eintragen, Laufzeit und Ratenhöhe bestimmen und Kredit anfragen. Mit ihrem Online-Tool Santander GO bietet Santander mittlerweile den kompletten Kreditantrag online. Per Screen-Sharing und Telefon werden Interessenten durch den gesamten Prozess begleitet, Mitarbeiter zeigen verschiedene Kreditvarianten am Bildschirm auf und helfen sogar beim Up- und Download der Unterlagen und Vertragsdokumente.

Von der unverbindlichen Kreditanfrage bis zum letztendlichen Abschluss der Finanzierung vergehen so oft nur Minuten. Schnelligkeit, individuelle Kreditlösungen mit freiem Verwendungszweck sowie hohe Flexibilität und zusätzliche Absicherungsmöglichkeiten stehen dabei im Fokus der Wiener.

Unser Fazit zum Produkt

Der JetztSofort Kredit, das ist kein leeres Versprechen der Santander Consumer Bank – sie lebt es auch. Schnelle unkomplizierte Kreditabwicklung via Internet, beste Beratung und Service, aber auch Sicherheit sind bei den Wienern selbstverständlich – egal ob online oder in der Filiale vor Ort. Hinzu kommen fast konkurrenzlose Kreditzinsen, die KonsumentInnen für jeden Verwendungszweck im Alltag nutzen können.

Kritik gibt es dabei kaum beim JetztSofort Kredit der Santander: Freiberufler und Selbstständige sind bislang von den günstigen Kreditangeboten ausgeschlossen. Auch bietet Santander – noch – keine Kredite unter 24 Monaten Laufzeit an, und lässt den boomenden Markt von Kleinkrediten unter 3.000 € offen.

Der JetztSofort Kredit der Santander bleibt dennoch der derzeit beste Kredit in Österreich. Der Konkurrenz stets eine Nasenlänge beim Zins voraus – und dies bereits seit Jahren. Online günstig und schnell finanzieren – die „Roten“ nahe der Donauinsel sind hierfür die erste Adresse.

Was etwas vollmundig klingt, kann die Santander Consumer Bank durchaus einlösen. Sie bietet schnelle einfache Finanzierungen für jeden Zweck, mit besten Konditionen und einem sehr guten Service. Der JetztSofort Kredit der Wiener im Check.

Zinshöhe

Einer der wichtigsten Kriterien beim Kredit ist natürlich der Zins. Hier kann der Jetzt Sofort Kredit der Santander mit effektiven Zinssätzen ab rund drei Prozent auf ganzer Linie punkten. Über alle Laufzeiten hinweg und für jeden Verwendungszweck bieten die Wiener aktuell die günstigsten Finanzierungen, und landen im Ranking zurecht stets an vorderster Stelle.

Zinsstabilität

Auch in Sachen Zinsstabilität erweisen sich die Kredite der Santander Consumer Bank als wahre Musterknaben. In der Rückschau der letzten 12 Monate – und darüber hinaus – konnte der Durchschnittszins beim Kredit-Index in Österreich stets bei weitem unterboten werden. Ein verlässliches Kreditangebot also, über Jahre zu besten Konditionen.

Nettokreditbetrag und Laufzeit

Mit Kreditbeträgen von 3.000 € bis 65.000 € und möglichen Laufzeiten von 24 bis 120 Monaten bietet Santander KreditnehmerInnen beste Möglichkeiten der individuellen Kreditgestaltung im Alltag. Nur wenige Konkurrenten ermöglichen hier Finanzierungen bereits ab 12 Monaten Laufzeit. Minikredite, etwa ab 1.000 €, hat Santander aber derzeit nicht im Programm.

Bearbeitungsgebühren

Völlig spesenfrei finanzieren – das gilt für alle Kredite bei der Santander Consumer Bank. Egal welche Summe und Laufzeit, oder welcher Verwendungszweck: Es werden weder Erhebungsgebühr, Lohnvormerkgebühr noch Bearbeitungsgebühren fällig. Auch fallen keine monatlichen Kontoführungsgebühren (bei Einziehungsauftrag) für die Kredite an. Ein faires und kundenfreundliches Kreditangebot – egal ob online oder in der Filiale.

Vorfälligkeitsentschädigung & Sondertilgung

Und in Sachen Sondertilgungen und Vorfälligkeit? Auch hier wird beim Jetzt Sofort Kredit der Santander höchste Flexibilität geboten. Sondertilgungen sind jederzeit und in beliebiger Höhe kostenlos möglich. Gleiches gilt auch für die Gesamttilgung der restlichen Kreditsumme. Zudem ermöglicht Santander ihren Kunden für die Überbrückung etwaiger Zahlungsschwierigkeiten spesenfreie Ratenpausen. Und: Auch eine Umschuldung oder Ablösung bestehender Verbindlichkeiten ist jederzeit möglich.

Kreditantrag & Kontoführung

Den Jetzt Sofort Kredit können Konsumenten per Online Rechner auf der modernen Website der Santander ganz einfach vorab erkunden und unverbindlich anfragen. Wunschbetrag und Laufzeit einstellen, per Klick die voraussichtliche Ratenhöhe ermitteln und das Online-Formular in wenigen Schritten ausfüllen.

Dabei kann der Online-Antrag ausgedruckt und unterschrieben samt Unterlagen klassisch per Post abgeschickt werden. Ein Mitarbeiter der Santander kontaktiert dann den Kreditkunden für ein persönliches Gespräch in Ihre Filiale. Hier wird die Bonität geprüft und der Kreditbetrag umgehend auf das Konto überwiesen werden.

Einfacher und moderner geht es da beim GO-Verfahren der Santander zu. Kreditantrag und alle notwendigen Dokumente werden hier direkt online versandt. Auch die persönliche Identifikation erfolgt digital per Web-Cam am PC. Nach Prüfung des Kreditantrags wird das Geld umgehend auf das Konto des Kunden überwiesen.

Ein Budgetrechner auf der Website hilft zudem, durch Eingabe von monatlichen Einnahmen und Ausgaben, den möglichen Kreditrahmen abzustecken und so eine solide Finanzierung von Beginn an zu planen.

Für den Online-Kreditantrag selbst sind nur drei kurze Schritte nötig:

  • Schritt 1 – Wunschbetrag und Laufzeit auswählen sowie persönliche Kontaktdaten eintragen.
  • Schritt 2 – Budget Angaben zu Monats-Nettoeinkommen und Miete sowie Kontoinformationen des Referenzkontos vervollständigen.
  • Schritt 3 – Persönliche Angaben zu Arbeitgeber, Steuerveranlagung etc. hinterlegen.

Am Ende des Online-Antragformulars erhält der Kunde eine detaillierte Übersicht zu seinen Angaben und kann diese nochmals überprüfen. Anschließend werden der fertig unterschriebene Kreditantrag und nötige Unterlagen wie Gehaltsnachweise online übersandt. Auch die persönliche Legitimation kann ebenfalls mit Personalausweis oder Reisepass online per Video-Chat in wenigen Minuten durchgeführt werden.

Nach Überprüfung der Unterlagen und Zustandekommen des Vertrages überweist die die Santander den Kreditbetrag auf das angegebene Referenzkonto. Bei positiver Entscheidung erfolgt dies am selben Tag (für Neukunden) oder in den folgenden ein bis drei beiden Werktagen. Für alle Kredite gewährt die Santander zudem eine spesenfreie Widerrufsfrist von 14 Tagen.

Beim Jetzt Sofort Kredit stellt Santander die üblichen Bedingungen. Der / die KreditnehmerIn muss

  • volljährig sein,
  • seinen / ihren ständigen Wohnsitz in Österreich haben,
  • bei seinem / ihrem derzeitigen Arbeitgeber mindestens 3 Monaten beschäftigt sein,
  • sowie über ausreichende Bonität verfügen.

Finanzierung für Freiberufler und Selbstständige sind bei Santander allerdings noch nicht möglich.

Kommunikation & Service

Beim gesamten Kreditantrag stehen KundInnen geschulte Mitarbeiter der Santander jederzeit hilfreich zur Seite. Im persönlichen Gespräch in Ihre Filiale, über den Kundenservice unter 05 0203 1800 per Telefon, oder via Rückrufservice und E-Mail unter [email protected]

Weiters haben Konsumenten bei Problemen oder Reklamationen zu ihrem Kredit die Möglichkeit, sich von Montag bis Freitag in der Zeit von 08:00 bis 16:30 unter der Telefonnummer 050203-1666 oder per E-Mail unter [email protected] bei den Mitarbeitern des Ombudsteams in Wien über den Bearbeitungsstatus ihres Kreditantrages zu informieren.

Sicherheit

Neben einer maßgeschneiderten Kreditfinanzierung und der seriösen Bonitätsprüfung bietet Santander auch eine Kreditrestschuldversicherung an. Hierbei können KreditnehmerInnen unter den drei Optionen Basis (Ableben bei Unfalltot), Komfort (optional bei Arbeitsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit) oder Optimal (kompletter Schutz) auswählen, und so ihre Finanzierung zusätzlich nach ihren persönlichen Bedürfnissen absichern. Für Fragen zu Kosten und zusätzlichen Informationen stehen die Mitarbeiter der Santander jederzeit gerne parat.

Gesamtbewertung

Bewertung
(1 bis 5 Sterne)
1: Zinsen & Konditionen
(Gewichtung 70 %)
5,0 Sterne
Zinshöhe (80%)
Zinsstabilität: (20%)
5,0
5,0
2: Nebenbedingungen
(Gewichtung 20 %)
4,75 Sterne
Spesen (25%)
Nettokreditbetrag & Laufzeit (50%)
Bearbeitungsgebühren (25%)
Vorfälligkeitsentschädigung & Sondertilgung (25%)
4,5
5,0
5,0
3: Kontohandling & Service
(Gewichtung 10 %)
4,75 Sterne
Kreditantrag & Kontoführung (50 %)
Kommunikation & Service (25 %)
Sicherheit (25 %)
4,5
5,0
5,0
Gesamtbewertung 4,90 Sterne

Kreditkonditionen

Merkmale Informationen
Produktname
Legitimation Filiale
Kontozugriff online
Verwengungszweck freie Verwengung
Finanzierungssumme 3.000,00 - 65.000,00 €
Laufzeit 24 - 120 Monate
Effektiver Jahreszins 3,07% - 6,00%
Zinssatz variabel
Zinssatz bonitätsabhängig ja
Bearbeitungsgebühr 0 €
Kontoführungskosten 0,00 € monatlich
Widerrufsfrist 14 Tage
Sondertilgungen jederzeit möglich
RKV-Abschluss obligatorisch
Annahmerichtlinie
  • Sie sind volljährig
  • Sie arbeiten bei Ihrem derzeitigen Arbeitgeber seit mindestens 3 Monaten
  • Ihr ständiger Wohnsitz befindet sich in Österreich
  • Finanzierung an Freiberufler und Selbstständige sind leider nicht möglich

Kundenerfahrungen

CAPITALO erhebt für alle Banken und Produkte Kundenerfahrungen und -bewertungen und stellt sie in dieser Rubrik vor. Die Daten werden auf der CAPITALO - Website erhoben.

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Tagesgeld

Santander "BestFlex"

Sie wollen über Ihr Geld jederzeit verfügen, möchten aber nicht auf attraktive Zinsen verzichten? Dann könnte das kostenlose Tagesgeldkonto der Santander Consumer Bank aus Wien für Sie interessant sein.

Ihre Vorteile beim BestFlex Tagesgeldkonto

Mit „BestFlex“ von Santander wächst Ihr Geld Monat für Monat, denn bei diesem Tagesgeldkonto erhalten Sie Zinsen nicht nur einmal jährlich, sondern monatlich. Auf diese Weise steigern Sie – dank Zinseszinseffekt – die Rendite Ihres Ersparten. Sie erhalten nicht nur Zinsen für Ihr angelegtes Geld, sondern zusätzlich auch für die bereits angefallenen Zinsen – und die werden ebenfalls Monat für Monat mitverzinst.

Das „BestFlex“ Tagesgeldkonto ist kostenlos und nur online verfügbar. Seit längerem bietet die Santander Consumer Bank bei diesem Konto Top-Konditionen am österreichischen Sparmarkt – derzeit sind es 0,50 % Prozent Zinsen.

  • Monatliche Zinsgutschrift
  • Tägliche Verfügbarkeit
  • Online abschließbar
  • Kostenlose Kontoführung

BestFlex Tagesgeld

Bis 0,50 % p.a.
Aktion

Mit „BestFlex“ immer flexibel.

Tagesgeldkonditionen

Merkmale Informationen
Produktname
Online-Abschluss ja
Kontoführungskosten 0,00 €
Legitimation Filiale, Video Legitimation
Kontozugriff online
Einlagensicherung Österreich, bis zu 100.000 €
Mindest-/ Höchstanlage 1,00 - 1.000.000,00 €
Anlagezins 0,50% - 0,50% p.a.
Laufzeit 1 - 12 Monate
Zinsgutschrift monatlich
Verfügbarkeit täglich
Kündbarkeit täglich
Online-Banking ja

Kundenerfahrungen

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Festgeld

Santander Festgeld "BestFix"

Entdecken Sie BestFix – das Festgeldkonto der Santander Consumer Bank mit fixen Laufzeiten und garantierten Zinsen. Die Höhe Ihrer Zinsen bestimmen Sie selbst: Zwischen Laufzeiten von drei bis zu 36 Monaten können Sie auswählen und den Betrag vom BestFlex Konto – dem Tagesgeldkonto der Santander Consumer Bank – aus überweisen.

Ihre Vorteile beim BestFix Festgeldkonto

Das „BestFix“ Festgeldkonto ist kostenlos und ebenfalls nur online verfügbar.

Wichtig: Auf das Festgeldkonto können Sie nur von einem BestFlex Tagesgeldkonto einzahlen. Sie müssen also zusammen mit dem BestFix Festgeldkonto zuerst ein BestFlex Tagesgeldkonto bei der Santander Consumer Bank eröffnen.

  • Garantierter Fixzinssatz
  • Individuelle Laufzeiten
  • Schnelle und einfache Onlineabwicklung
  • Ohne Kosten

BestFlex Festgeld

Bis 1,10 % p.a.
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Mit „BestFix“ immer auf sicherer Seite.

Festgeldkonditionen

Merkmale Informationen
Produktname
Online-Abschluss ja
Kontoführungskosten 0,00 €
Legitimation per IdentBrief
Kontozugriff online
Einlagensicherung Österreich, bis zu 100.000 €
Mindest-/ Höchstanlage 2.500,00 - 1.000.000,00 €
Anlagezins 0,50% - 1,10% p.a.
Laufzeit 3 - 36 Monate
Zinsgutschrift Laufzeitende
Verfügbarkeit Laufzeitende
Kündbarkeit monatlich
Online-Banking ja

Kundenerfahrungen

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