Hypothekarkredit Vergleich Österreich

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In nur 3 Schritten zum Hypothekarkredit

Unsere Berater sind Spezialisten für die Finanzierung Ihrer Immobilie. Sie analysieren Ihre Bedürfnisse, entwickeln gemeinsam mit Ihnen die optimale Finanzierungsstruktur und betreuen Sie vom Anfang bis zur pünktlichen Auszahlung.

  • 1
    Finanzierungsanfrage

    Stellen Sie Ihre Finanzierungsanfrage kostenlos und unverbindlich – direkt online über unser kurzes Anfragsformular.

  • 2
    Persönliche Beratung

    Ihr persönlicher Finanzierungsberater kümmert sich persönlich um Ihr Vorhaben und berät Sie zu Ihren Möglichkeiten.

  • 3
    Finanzierung

    Haben Sie die für Sie passende Finanzierung gefunden, regelt Ihr Finanzierungsberater direkt die Formalitäten mit dem Darlehensgeber.

Andreas Luschnig
Andreas Luschnig

Niederlassungsleiter in Wien, Fa. Interhyp

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Mit persönlicher Beratung zu Ihrer Finanzierung: Auch in der aktuellen Situation kümmern wir uns um Ihre Baufinanzierung. Unsere Experten beraten Sie persönlich per Live-Beratung mit Bildschirmübertragung und am Telefon.

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* Bei 50% der durch die Vermittlung der Interhyp AG, Messecarree Ausstellungsstraße 50, 1020 Wien, zustande kommenden Verträge, erhalten Interhyp-Kunden einen festen Sollzins von 0,67% p.a. und einen effektiven Jahreszins von 0,67% p.a., unter Berücksichtigung folgender Annahmen: Nettodarlehensbetrag 200.000 Euro (Kaufpreis der Immobilie 250.000), Tilgung 3% p.a., Laufzeit des Verbraucherdarlehensvertrages 30 Jahre 3 Monate, 10 Jahre Sollzinsbindung, pro Jahr 12 Ratenzahlungen in der Höhe von 611,67 Euro. Weitere etwaige Gebühren (z.B. Teilauszahlungszuschläge, Auslagen (z.B. Grundbuchkosten)) und sonstige Kosten können anfallen. Sofern der Darlehensnehmer diese im Zusammenhang mit dem Vertrag zu tragen hat, kann sich der effektive Jahreszins erhöhen. Der zu zahlende Gesamtbetrag während der Sollzinsbindung beläuft sich auf 73.400 Euro. Die Restschuld am Ende der Zinsbindung beträgt 137.962,25 Euro. Weitere Voraussetzungen: Einwandfreie Einkommens- und Vermögenssituation, erstrangige Besicherung über ein Grundpfandrecht, Auszahlung in einer Summe. Die Konditionen können auch regional sowie von weiteren Faktoren abhängig sein.

Details zu Hypothekarkrediten in Österreich

Hypothekendarlehen

Weitersagen:
Das Wichtigste in Kürze
  • Grundbücherliche Absicherung niedriger Zinsen
  • Laufzeiten zwischen 10 und 40 Jahren
  • Die Zinssätze sind meistens variabel und richten sich nach den Refinanzierungssätzen (EURIBOR)
  • Der Kredit wird in regelmäßigen (monatlichen) Raten getilgt; eine vorzeitige Sondertilgung ist meistens möglich
  • Zusätzliche einmalige Kosten durch Eintragung ins Grundbuch 

Ein Hypothekarkreditoft auch als Hypothekendarlehen oder Hypothekenkredit bezeichnet – ist ein klassischer Immobilienkredit. Im Gegensatz zu Wohnkredit, Ratenkredit oder Konsumentenkredit wird ein Hypothekarkredit im Grundbuch eingetragen.

Ein Hypothekarkredit ("Hypothek") ist meist mit einer Sicherstellung durch das jeweilige Objekt, also Wohnung, Haus oder Grundstück verknüpft, das die Tilgung und Zinsleistungen bei Zahlungsausfall besichert. Die Bank hat also die Möglichkeit, sich in das Grundbuch durch eine Hypothek oder Pfandrecht einzutragen, wenn das Eigenkapital für die Finanzierung nicht ausreicht. Das bietet der Bank zusätzliche Sicherheit, denn kommen Sie als Kreditnehmer Ihrer Kreditverpflichtung nicht nach, hat die Bank die Möglichkeit, das Pfand zur Tilgung zu verwenden.

In der Regel wird eine Eintragung ins Grundbuch bis zur vereinbarten Kreditsumme vorgenommen, sie kann aber auch darüber hinaus für höhere Summen genutzt werden, etwa für zusätzliche Ausstattungen oder eine spätere Erweiterung der Immobilie.

Natürlich wird auch bei einem Hypothekarkredit – wie bei jedem Hauskredit – nur an Kreditnehmer mit ausreichender Bonität vergeben. Hierbei prüft die Bank - neben dem Einkommen und den allgemeinen Vermögensverhältnissen - auch die Immobilien, die finanziert werden sollen. Etwa im Hinblick auf Lage und Bauweise, dem Baujahr oder der Ausstattung.

Tipps zum Finanzierungsgespräch

Ein Hypothekarkredit ist für die meisten von uns ein Kredit fürs Leben. Entsprechend gründlich sollten Sie bei den Verhandlungen eines Hypothekarkredits vorgehen. Bestehen Sie bereits im Erstgespräch mit Ihrer Bank auf ein Musteroffert. Diese „Europäische Standardinformation für Kreditierungen“ ist laut Verbraucherkreditgesetz in Österreich vorgegeben. Es klärt die wichtigsten Eckpunkte und Konditionen der Finanzierung ab und bietet Ihnen bereits zu Beginn der Hypothek einen genauen Überblick über Zinsen, Spesen und Vertragsbedingungen des jeweiligen Hypothekarkredits.

Vor der Vertragsunterschrift steht Ihnen das Recht zu, einen kostenlosen verbindlichen Kreditvertragsentwurf mit allen verbindlichen Konditionen des Kredits einzusehen. Dies sollten Sie unbedingt nutzen, um alle Konditionen und Vertragsklausen genau zu prüfen.

Falls Sie Ihren Hypothekarkredit zusammen mit anderen Kreditnehmern finanzieren möchten oder müssen oder einen Bürgen zur Finanzierung brauchen, sollten Sie stets klären, unter welchen Voraussetzungen die persönlich haftenden Personen aus dem Kreditvertrag entlassen werden können.

Die Zinsentwicklung in der Immobilienfinanzierung: Zins-Charts

Wie haben sich die Zinsen im historischen Vergleich entwickelt? Mit den CAPITALO-Zins-Charts haben Sie den Überblick zur Entwicklung der Immobilienzinsen.

Nutzen Sie das historisch günstige Zinsniveau! Aber informieren Sie sich hier vorab über die Bauzinsentwicklung und aktuelle Hypothekarzinsen. Wir zeigen aktuelle Konditionen und frühere Entwicklungen im Überblick. Überzeugen Sie sich:

Die Darstellung der Zinsentwicklung basiert auf den Zinssätzen der Konditionsangebote, die von unseren Produktpartnern über die Interhyp AG im ausgewählten Zeitraum im Rahmen einer Vermittlung eines Darlehensvertrages angeboten wurden.

So kommen Sie zu Ihrem Hypothekendarlehen

Ein Online Vergleich bei der Hypothekendarlehen geht rasch und sehr einfach: Finanzierungsgrund, Nettodarlehensbetrag sowie Laufzeit eingeben – fertig. Schon erhalten Sie einen ersten Überblick zu den Angeboten mit monatlicher Kreditrate und Gesamtschuld. Durch weitere Angaben zu Eigenkapital, Postleitzahlgebiet sowie Sollzinsbindung (fix oder variabel) können Sie die Angebotsauswahl Ihrer Baufinanzierung verfeinern bzw. eingrenzen.

Wenn Sie Finanzierung benötigen, steht natürlich an erster Stelle der Vergleich der Konditionen beim Hypothekarkredit. Egal, ob Sie das Hypothekardarlehen zur Finanzierung eines Hauses oder einer Eigentumswohnung benötigen, mit einem Online Vergleich bei der Immobilienfinanzierung – die ja meist über viele Jahre oder gar Jahrzehnte läuft – können Sie locker einige Tausend Euro an Zinsen einsparen.

Sichern Sie sich die im historischen Vergleich noch immer sehr niedrigen Zinsen für Ihr Baugeld!

Hypothekarkredit Vergleich

Unsere Finanzierungsberater bieten Ihnen die passende Lösung aus den Angeboten von über 80 Darlehensgebern im direkten Vergleich!

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Bei CAPITALO sind wir bestrebt, Ihnen zu helfen, Finanzangebote besser zu vergleichen, leichter zu wechseln und dabei deutlich zu sparen. Zu diesem Zweck stammen alle der hier vorgestellten Produkte von unseren Partnern. Dies hat jedoch keinen Einfluss auf unsere Empfehlungen. Wir sind in unserer Produktauswahl unabhängig und suchen nur Angebote mit bestem Preis-Leistungs-Verhältnis.

Redaktionelle Inhalte können keine ausführliche persönliche Beratung ersetzen. Für eine Beratung und Detailfragen können Sie uns jederzeit per E-Mail erreichen.

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