Trade Republic Test 2026: Erfahrungen, Konditionen & Bewertung
Investieren birgt Verlustrisiken.
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Trade Republic erzielt im Capitalo-Vergleich mit seinem bestbewerteten Produkt, dem Trade Republic Depot, eine Bewertung von 93 von 110 Punkten (Note „Gut"). Auf Trustpilot verzeichnet das Fintech aktuell 4,4 von 5 Sternen bei 46.313 Bewertungen. Das Angebot richtet sich vor allem an preisbewusste Selbstentscheider in Österreich, die Wertpapiere, ETF-Sparpläne und Krypto kostengünstig in einer einzigen Smartphone-App verwalten wollen.
Trade Republic im Überblick
| ⭐ Capitalo Score | Trade Republic Depot (93/110 Punkte), Trade Republic Girokonto (98/130 Punkte), Trade Republic Zinsen (86/125 Punkte), Trade Republic Krypto (86/120 Punkte), Trade Republic Visa Karte (76/100 Punkte) |
| 👍 Kundenzufriedenheit | 4,4 von 5 Sternen bei 46.313 Bewertungen (Quelle: Trustpilot) |
| 💰 Gebühren | Kostenlose Depotführung, 1,00 EUR Fremdkostenpauschale pro Order, kostenlose Sparplanausführung |
| 💳 Auszeichnungen | keine belegten Auszeichnungen |
| 🏧 Regulierung | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) |
| 🛡 Einlagensicherung | Gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR pro Einleger |
Trade Republic Produkte im Detail
Wertpapierdepot und Wertpapierhandel
Das Trade Republic Depot ermöglicht den Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten ohne jährliche Depotgebühr. Für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren fällt mit Bestpreis-Routing pauschal eine Fremdkostenpauschale von 1,00 EUR an, über eine selbst gewählte Börse (rund 30 zur Auswahl) 2,00 EUR. Insgesamt stehen 2.500 ETFs und 2.700 Aktien für Sparpläne zur Verfügung, die ohne Ausführungsgebühr ab 1,00 EUR Mindestsparrate bedient werden können. Einen Überblick über Alternativen bietet unser Broker-Vergleich unter Depot.
Girokonto und Guthabenverzinsung
Das Girokonto von Trade Republic wird bedingungslos ohne monatliche Kontoführungsgebühr geführt. Ein Dispokredit ist nicht verfügbar. Auf nicht investiertes Guthaben bis 50.000 EUR erhalten Kunden aktuell einen variablen Guthabenzins von 3,00 % p. a., der monatlich gutgeschrieben wird. Weitere Kontomodelle findest du unter Girokonto.
Tagesgeld und Zinssparen
Unter der Bezeichnung Trade Republic Zinsen bietet das Fintech ein täglich verfügbares Zinskonto mit einer Einlagenverzinsung von aktuell 3,00 % p. a. ab 1,00 EUR Mindesteinlage, für Guthaben bis 50.000 EUR. Die Zinsen werden täglich berechnet und monatlich ausgeschüttet. Eine Marktübersicht verzinslicher Angebote bietet unser Bereich Tagesgeld.
Kryptowährungen
Mit Trade Republic Krypto können Anleger 50 verschiedene Kryptowährungen handeln. Pro Trade fällt eine Orderprovision von 1 % an, ergänzt um einen durchschnittlichen Spread von 0,50 %. Für 5 ausgewählte Coins steht Staking mit jährlichen Renditen zwischen 1,90 % und 6,20 % zur Verfügung. Alle 50 Coins können zudem ohne Ausführungsgebühr im Krypto-Sparplan bespart werden. Weitere Informationen bietet die Übersicht zu Krypto.
Trade Republic Visa Karte
Die Trade Republic Visa Karte ist eine Debitkarte ohne Jahresgebühr. Fremdwährungszahlungen sind ohne Aufschlag möglich. Bargeldabhebungen ab 100 EUR sind unbegrenzt kostenlos; bei Verfügungen unter 100 EUR wird 1,00 EUR berechnet. Beim Bezahlen erhalten Kunden 1,00 % Saveback (maximal 15 EUR pro Monat), sofern monatlich mindestens 50 EUR in einen Sparplan fließen. Weitere Modelle listet der Bereich Kreditkarte.
Einschränkungen und Transparenz
Einzelorders laufen standardmäßig per Bestpreis-Routing; wer selbst eine von rund 30 Börsen wählt, zahlt 2,00 EUR statt 1,00 EUR pro Trade. Ein Depot für Minderjährige wird nicht angeboten. Bei Krypto-Transaktionen ist zu beachten, dass Kryptowährungen nicht der gesetzlichen Einlagensicherung unterliegen.
Trade Republic: Vorteile und Nachteile
✅ Vorteile
- Kostenlose ETF- und Aktien-Sparpläne:
Anleger können 2.500 ETF-Sparpläne und 2.700 Aktien-Sparpläne ab einer Mindestsparrate von 1,00 EUR gebührenfrei einrichten. - Attraktive Guthabenverzinsung:
Guthaben auf dem Verrechnungskonto wird bis 50.000 EUR aktuell mit 3,00 % p. a. variabel verzinst. - Transparente Handelsgebühren:
Pro Wertpapierorder fällt unabhängig vom Ordervolumen eine Pauschale von 1,00 EUR an. - Automatischer Steuerabzug:
Die Plattform ist in Österreich steuereinfach und führt die Kapitalertragsteuer automatisch an das Finanzamt ab.
❌ Nachteile
- Aufpreis bei eigener Börsenwahl:
Standard ist das Bestpreis-Routing für 1,00 EUR pro Trade; wer selbst eine von rund 30 Börsen wählt, zahlt 2,00 EUR. - Gebühr bei Kleinbetragsabhebungen:
Bargeldabhebungen mit der Karte unter einem Betrag von 100 EUR kosten 1,00 EUR Gebühr. - Keine Investmentfonds:
Klassische Investmentfonds abseits von börsengehandelten Indexfonds sind nicht handelbar.
Konto bei Trade Republic eröffnen: Anleitung
Die Kontoeröffnung bei Trade Republic erfolgt vollständig digital über die Smartphone-App und dauert in der Regel etwa 8 bis 10 Minuten. Benötigt werden ein gültiger Reisepass oder Personalausweis, ein Smartphone mit Kamera sowie die persönliche Steueridentifikationsnummer.
- Registrierung in der App (Dauer: 2 Minuten)
Lade die App herunter und gib deine Mobilfunknummer, E-Mail-Adresse sowie deine Stammdaten ein. - Identitätsprüfung (Dauer: 4 Minuten)
Bestätige deine Identität direkt im automatisierten Video-Ident- oder Auto-Ident-Verfahren mit deinem Ausweisdokument. - Steuerliche Erfassung (Dauer: 1 Minute)
Hinterlege deine steuerliche Ansässigkeit in Österreich für die automatische Abfuhr der Kapitalertragsteuer. - Ersteinzahlung (Dauer: 1 Minute)
Überweise das Startguthaben per SEPA-Überweisung oder Karte auf dein persönliches Verrechnungskonto.
Trade Republic Sicherheit: Regulierung & Einlagensicherung
Einlagensicherung bis 100.000 €
Guthaben auf Verrechnungskonten bei Partnerbanken (Deutsche Bank, J.P. Morgan SE, HSBC Continental Europe) ist durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € pro Einleger und pro Bank geschützt. Wertpapiere sind Sondervermögen und fallen nicht unter die Einlagensicherung.
Einlagensicherung bezeichnet den gesetzlichen Schutz von Kundengeldern auf Bankkonten bis zu einer Höhe von 100.000 EUR je Einleger im Falle einer Bankeninsolvenz.
Einlagensicherung und Regulierung
Trade Republic besitzt eine deutsche Vollbanklizenz und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Kundengelder auf den Verrechnungskonten werden treuhänderisch bei Partnerbanken wie der Deutschen Bank, J.P. Morgan SE oder HSBC Continental Europe verwahrt. Sie unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung von bis zu 100.000 EUR pro Einleger und Partnerbank. Wertpapiere im Depot gelten als Eigentum des Kunden und werden getrennt vom Vermögen der Bank verwahrt, wodurch sie bei einer Insolvenz herausverlangt werden können.
Sicherheitsstandards
Der Kontozugang ist über Zwei-Faktor-Authentifizierung, persönliche PIN sowie biometrische Verfahren gesichert. Auszahlungen vom Verrechnungskonto können ausschließlich auf das persönlich verifizierte Referenzkonto durchgeführt werden.
Tipps für Anleger
Aktiviere Push-Mitteilungen für sämtliche Kontobewegungen und nutze ausschließlich sichere Mobilgeräte mit aktuellem Betriebssystem für Transaktionen.
Trade Republic Erfahrungen: Was Kunden sagen
Trade Republic verzeichnet auf Trustpilot 4,4 von 5 Sternen bei 46.313 Bewertungen (Quelle: Trustpilot, Stand: September 2026).
Zufriedene Kunden loben in Erfahrungsberichten vor allem die übersichtliche Gestaltung der mobilen App und die unkomplizierte Handhabung bei der Einrichtung von Sparplänen. In unserer Auswertung von 20 Trustpilot-Bewertungen heben 4 Nutzer die einfache Bedienung positiv hervor.
Kritikpunkte betreffen technische Schwierigkeiten sowie den Kundenservice. In unserer Stichprobe von 20 Trustpilot-Bewertungen berichten 6 Nutzer über App-Probleme und ein Nutzer wünscht sich Verbesserungen beim Kundendienst.
„Tolle App, nicht zu viel Schick Schnack."
Häufige Fragen zu Trade Republic
1. Fällt eine jährliche Depotgebühr an?
Nein, die Depotführung bei Trade Republic ist kostenlos. Anleger zahlen weder für die Eröffnung noch für die laufende Verwaltung des Depots ein Entgelt.
2. Wie hoch ist die Mindestsparrate für ETF-Sparpläne?
Sparpläne können bereits ab einer Mindestsparrate von 1,00 EUR eingerichtet werden. Sämtliche 2.500 verfügbaren ETF-Sparpläne werden ohne gesonderte Ausführungsgebühr ausgeführt.
3. Ist Trade Republic in Österreich steuereinfach?
Ja, Trade Republic führt die österreichische Kapitalertragsteuer automatisch ab. Anleger mit steuerlichem Wohnsitz in Österreich müssen Erträge aus Dividenden oder Wertpapierverkäufen nicht selbst in der Steuererklärung deklarieren.
4. Wie hoch ist die Ordergebühr beim Einzelkauf von Aktien?
Für den Einzelkauf mit Bestpreis-Routing fällt pauschal 1,00 EUR Fremdkostenpauschale an, über eine selbst gewählte Börse (rund 30 zur Auswahl) 2,00 EUR. Zusätzliche variable Provisionsgebühren fallen beim regulären Handel nicht an.
5. Werden Zinsen auf nicht investiertes Guthaben gezahlt?
Ja, auf ungebundenes Guthaben bis 50.000 EUR wird aktuell ein variabler Zins von 3,00 % p. a. vergütet. Die Abrechnung erfolgt tagesgenau mit einer monatlichen Gutschrift auf das Verrechnungskonto.
6. Können Kryptowährungen gehandelt werden?
Ja, in der App stehen 50 verschiedene Kryptowährungen für Kauf und Verkauf bereit. Die Orderprovision beträgt 1 % je Trade zuzüglich eines durchschnittlichen Spreads von 0,50 %.
7. Welche Bedingungen gelten für das Saveback-Programm?
Kunden erhalten 1,00 % Saveback auf Kartenzahlungen bis zu einem Höchstbetrag von 15 EUR pro Monat. Voraussetzung ist ein aktiver Wertpapier-Sparplan mit einer monatlichen Mindestsparrate von 50 EUR.
8. Gibt es bei Trade Republic ein Junior-Depot?
Nein, ein Depot für Minderjährige wird derzeit nicht angeboten. Depots können ausschließlich von volljährigen Personen ab 18 Jahren eröffnet werden.
Methodik & Transparenz
Datengrundlage: Trade Republic Preis- und Leistungsverzeichnis. Analyse von 58.978 Trustpilot-Bewertungen (Stand: 30. September 2026). Sentiment-Klassifikation: KI-gestützt.
Trustpilot-Bewertungen: Zuletzt automatisch aktualisiert am 30. September 2026. Die Sternverteilung wird direkt übernommen, ergänzt durch KI-gestützte Sentiment-Analyse der Bewertungstexte.
Produktbedingungen: Basierend auf öffentlich zugänglichen Anbieterseiten (Abruf: 08. Oktober 2026). Prüfe vor Abschluss die aktuellen Konditionen auf der Trade Republic-Website.
Affiliate-Hinweis: Bei Abschluss über unsere Links erhalten wir eine Provision. Dies beeinflusst nicht unsere Bewertung.
Fazit: Für wen lohnt sich Trade Republic?
Trade Republic bietet am österreichischen Markt ein günstiges Gesamtpaket für Wertpapieranleger und Sparer. Das Trade Republic Depot punktet mit kostenloser Depotführung, 1,00 EUR Orderpauschale, 2.500 gebührenfreien ETF-Sparplänen und einem variablen Guthabenzins von aktuell 3,00 % p. a. bis 50.000 EUR. Die automatische Abfuhr der Kapitalertragsteuer bietet österreichischen Kunden einen spürbaren Komfortgewinn gegenüber Brokern ohne Steuerservice.
Einschränkungen zeigen sich bei der Börsenwahl: Eine selbst gewählte Börse kostet 2,00 EUR statt 1,00 EUR pro Trade. Für erfahrene Daytrader mit Bedarf an komplexen Ordertypen oder Anleger, die persönliche Filialberatung wünschen, ist das rein app-basierte Angebot weniger geeignet. Als steuereinfache Alternative bietet sich beispielsweise flatex an.
Bewertungsmethodik
Der Capitalo Score für das Trade Republic Depot (93 von 110 Punkten) basiert auf einer standardisierten Bewertung von Depotgebühren, Handelskosten, Sparplanangebot, Handelsmöglichkeiten sowie Steuer und Sicherheit. Wie die einzelnen Kriterien berechnet werden, lässt sich unter unsere Methodik nachvollziehen.
Interesse geweckt?
Informiere dich jetzt auf der offiziellen Website von Trade Republic.
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