Trade Republic Depot im Test 2026: Gebühren & Erfahrungen
keine¹
zzgl. marktüblicher Spreads.
¹ exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADRs, GDRs
Zum Depot-VergleichDas Trade Republic Depot bietet österreichischen Anlegern steuereinfaches Investieren, kostenlose ETF-Sparpläne ab 1,00 EUR und 3,00 % Zinsen auf Guthaben bis 50.000 EUR.
Trade Republic Depot
Das Trade Republic Depot erzielt im Capitalo Produkttest 93 von 110 Punkten und sichert sich damit die Note „Gut“ (4,2 Sterne). Der Broker führt die österreichische Kapitalertragsteuer (KESt) automatisch ab, was ihn zu einer vollwertigen Lösung für heimische Anleger macht. Mit 3,00 % Zinsen auf nicht investiertes Guthaben bis 50.000 EUR und über 2.500 kostenfreien ETF-Sparplänen ab 1,00 EUR Sparrate gehört das Angebot zu den wettbewerbsfähigen Optionen im österreichischen Broker-Markt. Für kostenbewusste Investoren in Österreich ist dieses Depot in der Praxis eine effiziente Wahl für den langfristigen Vermögensaufbau.
Vorteile und Nachteile
Das Angebot bietet österreichischen Anlegern mehrere Vorzüge, denen spezifische Einschränkungen gegenüberstehen. Ein zentraler Pluspunkt ist die automatische Abfuhr der KESt, wodurch das Verrechnungskonto und Depot komplett steuereinfach geführt werden. Zudem erhältst du aktuell 3,00 % variable Zinsen auf dein nicht investiertes Guthaben bis 50.000 EUR. Ein weiterer Vorteil ist die Auswahl an gebührenfreien Ausführungen für 2.500 ETF-Sparpläne und 2.700 Aktien-Sparpläne ab 1,00 EUR Mindestsparrate. Auf der Kehrseite kostet die freie Börsenwahl einen Aufpreis: Standard ist das Bestpreis-Routing für 1,00 EUR, wer selbst eine von rund 30 Börsen wählt, zahlt 2,00 EUR pro Trade. Zudem ist ein eingehender Depotübertrag nach Österreich derzeit nicht möglich, während bei ausgehenden Überträgen steuerliche Anschaffungsdaten nicht elektronisch übermittelt werden.
Vorteile
- Steuereinfach in Österreich: Die KESt wird automatisch abgeführt: 27,5 % auf Wertpapiererträge sowie 25 % auf die Guthabenzinsen des Verrechnungskontos. Das gilt ab der Registrierung über die österreichische Niederlassung.
- Attraktive Guthabenzinsen: Auf nicht investiertes Guthaben zahlt der Anbieter 3,00 % variable Zinsen p.a. auf Guthaben bis 50.000 EUR; die Verzinsung lässt sich in der App aktivieren.
- Kostenlose Sparpläne: Du kannst aus 2.500 ETFs und 2.700 Aktien wählen, wobei die Mindestsparrate bei 1,00 EUR liegt.
- Gesetzliche Einlagensicherung: Guthaben auf dem Verrechnungskonto sind bis zu 100.000 EUR über die gesetzliche Einlagensicherung geschützt, da Trade Republic über eine Vollbanklizenz verfügt; Wertpapiere verbleiben stets im Eigentum der Kunden.
- Geringe Ordergebühren: Für den Einzelkauf von Wertpapieren mit Bestpreis-Routing fällt lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1,00 EUR an, was die Handelskosten transparent hält.
Nachteile
- Aufpreis bei eigener Börsenwahl: Standardmäßig laufen Einzelorders per Bestpreis-Routing für 1,00 EUR. Wählst du selbst eine von rund 30 Börsen, kostet der Trade 2,00 EUR.
- Begrenzte Ordertypen: Die verfügbaren Ordertypen beschränken sich auf Market-, Limit- und Stop-Loss-Orders. Trailing-Stops oder Stop-Limit-Orders stehen nicht zur Verfügung.
- Depotübertrag problematisch: Ein eingehender Depotübertrag nach Österreich ist derzeit faktisch nicht möglich. Bei ausgehenden Überträgen übermittelt das Institut die Anschaffungskosten nicht, sodass der aufnehmende Broker nach § 93 Abs. 4 EStG pauschal 50 % des Kurswerts ansetzt. Beim späteren Verkauf wird dadurch zunächst zu viel KESt einbehalten, was eine Korrektur über die Steuerveranlagung erfordert.
Marktvergleich
Im österreichischen Broker-Vergleich von Capitalo erreicht Trade Republic 93 von 110 Punkten. Das Scalable Capital Depot ist mit 98 Punkten (Note: Sehr gut) das im Capitalo Score bestbewertete Depot in Österreich und bietet mit gettex und Xetra zusätzliche Handelsplätze bei 0,99 EUR Ordergebühr. Seit 08.10.2026 führt Scalable Capital die KESt für Neukunden ebenfalls automatisch ab. Für Anleger mit Fokus auf ein breites Börsenangebot ist das Flatex Online-Depot mit 74 Punkten (Note: Befriedigend) als etablierter steuereinfacher Broker verfügbar, berechnet jedoch Ordergebühren ab 5,90 EUR. Wer eine automatisierte Portfolioverwaltung bevorzugt, findet in der froots Vermögensverwaltung eine Alternative mit 85 von 100 Punkten (Note: Sehr gut), die gegen eine All-in-Gebühr von 1,17 % p.a. die Anlageentscheidungen übernimmt.
| Anbieter | Depotgebühr | Ordergebühr | Guthabenzinsen | Steuereinfach (AT) |
|---|---|---|---|---|
| Trade Republic | kostenlos | 1,00 EUR | 3,00 % | Ja |
| Scalable Capital | kostenlos | 0,99 EUR | 2,60 % | Ja (Neukunden) |
| Flatex | kostenlos | 5,90 EUR | 0,00 % | Ja |
| Bitpanda | kostenlos | 0,00 % | 0,00 % | Ja |
Für wen eignet sich das Trade Republic Depot?
Ideale Zielgruppen und Einschränkungen
Dieses Konto eignet sich für langfristige ETF-Sparer und Privatanleger in Österreich, die Wert auf eine unkomplizierte Steuerabwicklung legen. Wer monatlich Beträge ab 1,00 EUR investiert, nutzt das Sortiment aus 2.500 kostenlosen ETF-Sparplänen und 2.700 Aktien-Sparplänen ohne Ausführungsgebühren. Zudem stellt die Verzinsung von 3,00 % auf dem Verrechnungskonto eine liquide Option für nicht investiertes Kapital dar.
Einschränkungen bestehen für aktive Händler und Derivate-Spezialisten, die auf direkte Zugänge zu internationalen Handelsplätzen wie US-Börsen oder Xetra angewiesen sind. Für vielschichtige Handelsstrategien mit komplexen Ordertypen bietet das Flatex Online-Depot durch seine Börsenanbindungen eine breitere Plattform.
So eröffnest du das Depot
Die Eröffnung für das Wertpapierdepot dauert in Österreich etwa 10 Minuten und erfolgt vollständig digital über Smartphone oder Browser. Du benötigst einen Wohnsitz in Österreich, ein Mindestalter von 18 Jahren und ein SEPA-Referenzkonto.
App installieren oder Webzugang öffnen
Lade die mobile App herunter oder starte die Registrierung auf der Website des Brokers.
Persönliche Angaben erfassen
Trage deine persönlichen Daten sowie deine Steueridentifikationsnummer ein, damit die österreichische KESt korrekt verbucht werden kann.
Identität bestätigen
Schließe die gesetzlich vorgeschriebene Legitimation per Video-Ident-Verfahren mit einem gültigen Reisepass oder Personalausweis ab.
Verrechnungskonto aufladen
Überweise Guthaben von deinem Referenzkonto auf das persönliche Verrechnungskonto bei Trade Republic.
Wertpapiere handeln oder Sparplan aktivieren
Wähle deine bevorzugten Aktien oder ETFs aus und lege Einzelorders oder regelmäßige Sparpläne ab 1,00 EUR Sparrate an.
Experten-Einschätzung
Einschätzung von Alexander Senger
„Trade Republic hat das Brokerage in Österreich spürbar weiterentwickelt. Durch die automatische KESt-Abfuhr ist der Einstieg für Privatanleger unkompliziert geworden, da lästige Steuerklärungen für Standardinvestments entfallen. Die Kombination aus 3,00 % Zinsen auf Verrechnungsguthaben bis 50.000 EUR und kostenfreien ETF-Sparplänen ab 1,00 EUR überzeugt im Alltag. Für den planmäßigen Vermögensaufbau mit weltweiten ETFs sind die niedrigen Handelskosten von 1,00 EUR pro Einzelorder ein handfester Vorteil. Beachten sollten Anleger jedoch den Aufpreis bei selbst gewählter Börse (2,00 EUR statt 1,00 EUR pro Order) sowie die bestehende Problematik bei Depotüberträgen nach oder aus Österreich.“
Alexander Senger, Geschäftsführer Capitalo
Konditionen im Überblick
| Kondition | Details |
|---|---|
| Depotgebühren | |
| Depotführung (jährlich) | Kostenlos¹ |
| ¹ exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADRs, GDRs | |
| Ordergebühren | |
| Inlandsorder | 1,00 € |
| Auslandsorder | - |
| Sparpläne | |
| ETF-Sparpläne | 2.500 (2.500 kostenlos) |
| Aktien-Sparpläne | 2.700 (2.700 kostenlos) |
| Sparplangebühr | Kostenlos |
| Ausführungsintervalle | wöchentlich, 14-tägig, monatlich, quartalsweise |
| Handelbare Wertpapiere | |
Aktien ETFs Fonds Anleihen Krypto Optionen | |
| Handelsplätze | |
Xetra gettex Tradegate Lang & Schwarz US-Märkte | |
| Ordertypen | |
Market Limit Stop-Loss Stop-Limit Trailing-Stop OCO | |
| Features | |
Mobile App Web-Plattform Fractional Shares Junior-Depot Demo-Konto Realtime-Kurse | |
| Verrechnungskonto & Sicherheit | |
| Guthabenzins | 3,00 % p.a. |
bis 50.000 EUR | |
| Einlagensicherung | 100.000,00 € |
EdB | |
| Regulierung | BaFin / FMA |
| App-Bewertungen | |
| Apple App Store | 4.6 ★(442.912 Bewertungen) |
| Google Play Store | 4.5 ★(324.494 Bewertungen) |
App-Beschreibung anzeigenInvestiere, zahle und spare. Erhalte Zinsen auf dein Geld. Hol dir deine kostenlose Karte und sichere dir 1 % Saveback beim Bezahlen. Investiere einfach und sicher schon ab 1 €. Spare beim Zahlen - Aktiviere 2,5 % Zinsen auf dein Cash Guthaben, monatlich ausgezahlt. - Keine monatlichen Kosten. Weltweit unbegrenzt kostenlose Abhebungen am Geldautomaten bei Beträgen über 100 €. - Erhalte 1 % „Saveback“ auf deine berechtigten Kartenzahlungen, das in deine Sparpläne fließt. Du kannst auf bis zu 1.500 € monatliche Ausgaben Saveback erhalten. Voraussetzung ist, dass du mindestens 50 € pro Monat in Sparpläne investierst. - Runde deine Kartenzahlungen auf und investiere das Wechselgeld mit der Round-up-Funktion. Spare jetzt, für später - Investiere schon ab 1 € in Aktien, ETFs, Crypto und Private Markets. Keine versteckten Gebühren. - Richte gebührenfreie Sparpläne von Trade Republic ein, um langfristig Vermögen aufzubauen. - Diversifiziere deine Investments mit neuen Portfolios wie Private Markets, Zinsprodukte und Crypto Wallets. Millionen vertrauen uns - Über 10 Millionen Kunden und 150 Milliarden € Vermögen in 18 europäischen Ländern. - Eine voll lizenzierte deutsche Bank, reguliert von BaFin und Bundesbank. - Orders werden zum Bestpreis an allen relevanten Börsen gegenüber Trade Republic ausgeführt. - Melde dich jederzeit per Live Chat oder Telefon und sprich direkt mit unserem Expertenteam. Wir möchten allen ermöglichen, Vermögen aufzubauen – durch einen einfachen, sicheren und kostenlosen Zugang zum Finanzsystem. Kapitalanlagen bergen Risiken. Investitionen in Kryptowährungen sind hochvolatil und unterliegen einem Totalverlustrisiko. Ein Verkauf von Anleihen vor Fälligkeit kann Kursrisiken mit sich bringen. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Erhalte Zinsen von Partnerbanken und Dividenden aus Geldmarktfonds. Diese unterliegen Kursrisiken. Bedingungen für Saveback gelten. Gezeigte Werte rein illustrativ. Hinweis: Nicht alle oben genannten Services sind in jedem Markt verfügbar. Umfang und Verfügbarkeit unserer Angebote – inklusive Aktien, ETFs, Sparpläne, Crypto, Zinsprodukte, Private Markets und Derivate – können je nach Land variieren. Mehr Infos findest du auf unserer Website. Brunnenstr. 19-21 10119 Berlin, Germany | |
| Hinweise | |
| |
Häufige Fragen
1. Was kostet die Depotführung?
2. Ist das Angebot empfehlenswert?
Ja, Trade Republic gehört zu den empfehlenswerten Brokern für Privatanleger in Österreich. Mit 93 von 110 Punkten erreicht das Angebot die Note „Gut“ (4,2 Sterne). Vor allem die automatische Abfuhr der KESt in Verbindung mit gebührenfreien Sparplänen ab 1,00 EUR bietet ein starkes Preis-Leistungs-Verhältnis.
3. Wie sicher ist das Geld in Österreich?
Nicht investierte Guthaben auf dem Verrechnungskonto sind über die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR pro Einleger geschützt. Trade Republic besitzt eine Vollbanklizenz und unterliegt der Aufsicht von BaFin und FMA. Wertpapiere wie Aktien und ETFs sind Sondervermögen bzw. Eigentum des Kunden und fallen im Insolvenzfall nicht in die Bankmasse.
4. Welche Handelsplätze werden angeboten?
5. Können ETF-Sparpläne genutzt werden?
6. Wie funktioniert die Kontoeröffnung in Österreich?
7. Welche Wertpapiere sind handelbar?
8. Gibt es eine mobile App?
9. Wird die KESt automatisch abgeführt?
10. Welche Erfahrungen machen Nutzer in Österreich?
Österreichische Nutzer bewerten das Depot überwiegend positiv. Hervorgehoben werden die unkomplizierte Handhabung der KESt, die kostenlosen ETF- und Aktien-Sparpläne sowie der Guthabenzins von 3,00 % p.a. auf dem Verrechnungskonto.
