Bank Austria Online-Depot im Test 2026: Gebühren & Erfahrungen
26,28 €
zzgl. marktüblicher Spreads.
Investieren birgt Verlustrisiken.
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Das Bank Austria Online-Depot bietet Zugang zu 15 Handelsplätzen. Mit 52 von 110 Punkten im Capitalo Score zeigen wir alle Kosten und Alternativen in Österreich.
Das richtige Depot Österreich finden
Das Bank Austria Online-Depot ist ein Wertpapierdepot einer etablierten österreichischen Großbank. Das Produkt erzielt in unserem Test einen Capitalo Score von 52 von 110 Punkten und erhält damit die Note „Ausreichend“ (Stand: September 2026). Die laufenden Kosten setzen sich aus einer jährlichen Mindestgebühr von 26,28 EUR je Depot zuzüglich 0,25 % für inländische Positionen (0,50 % für Auslandstitel) und 3,92 EUR je Position zusammen. Das Angebot wird durch die FMA reguliert, das Verrechnungskonto unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung bis 100.000 EUR. Zudem ist das Depot steuereinfach: Die Bank führt die KESt von 27,5 % auf realisierte Kursgewinne und Dividenden automatisch ab. Wer ein Depot bei einer Traditionsbank sucht, findet hier Zugang zu 15 internationalen Handelsplätzen.
Vorteile und Nachteile Bank Austria Online-Depot
Vorteile
- Steuereinfaches Depot: Die KESt von 27,5 % auf Wertpapiererträge wird automatisch an das österreichische Finanzamt abgeführt. Auch der steuerliche Verlustausgleich erfolgt automatisch.
- Hohe Sicherheit: Als voll lizenzierte Filialbank bietet das Institut die gesetzliche Einlagensicherung von bis zu 100.000 EUR über die Einlagensicherung AUSTRIA auf das Verrechnungskonto. Wertpapiere bleiben als Kundeneigentum geschützt.
- Gute Handelsmöglichkeiten: Anleger können Wertpapiere an 15 verschiedenen internationalen Börsenplätzen handeln, darunter auch an der Wiener Börse und über Xetra.
- Mobile App: Die MobileBanking App ermöglicht den Wertpapierhandel von unterwegs und ist mit 4,5 von 5 Sternen bei iOS sowie 4,5 von 5 Sternen bei Android bewertet.
Nachteile
- Hohe Depotgebühren: Mit 26,28 EUR Grundgebühr plus 0,25 % (Inland) respektive 0,50 % (Ausland) sowie 3,92 EUR pro Position ist das Depot kostenintensiv.
- Teure Orderkosten: Die Mindestgebühr für eine Inlandsorder beträgt 12,00 EUR (8,00 EUR plus 0,10 %), bei Auslandsordern fallen mindestens 15,00 EUR an.
- Keine Sparpläne: Aktuell bietet die Bank keine ETF- oder Aktien-Sparpläne an, was den regelmäßigen Vermögensaufbau erschwert.
Bank Austria Online-Depot im Vergleich
Im Vergleich zeigt sich, dass traditionelle Filialbanken bei den Spesen oft teurer sind als reine Online-Broker. Das Bank Austria Online-Depot positioniert sich mit Fixkosten spürbar über dem Marktdurchschnitt. In unserem Depot-Vergleich haben wir die Konditionen mit anderen österreichischen Anbietern gegenübergestellt.
| Anbieter | Depotgebühr p.a. | Mindestorder | Capitalo Score |
|---|---|---|---|
| Bank Austria Online-Depot | 26,28 EUR + 0,25 % Inland (+ 3,92 EUR/Pos.) | 12,00 EUR | 52 von 110 Punkten (Ausreichend) |
| flatex Online-Depot | kostenlos (exkl. Verwahrgebühr Xetra-Gold/ADRs) | 5,90 EUR | 74 von 110 Punkten (Befriedigend) |
| DADAT Online-Depot | kostenlos (dauerhaft für Neukunden) | 3,90 EUR + 0,10 % | 88 von 110 Punkten (Gut) |
| Scalable Capital Depot | kostenlos | 0,99 EUR | 89 von 110 Punkten (Gut) |
Während die Bank Austria mit persönlicher Betreuung punktet, bieten spezialisierte Broker wie flatex oder DADAT eine günstigere Kostenstruktur ohne laufende Depotgebühren.
Für wen eignet sich das Bank Austria Online-Depot?
Zielgruppen-Analyse
Das Bank Austria Online-Depot ist in erster Linie für vermögende Bestandskunden geeignet, die bereits ein Girokonto bei der Bank führen. Wer alle Finanzen unter einem Dach bündeln möchte und einen persönlichen Ansprechpartner in der Filiale schätzt, findet hier eine passende Lösung. Gelegenheits-Trader, die nur selten größere Summen investieren, können die Mindestordergebühr von 12,00 EUR eher in Kauf nehmen.
Weniger ideal ist das Konto für kostenbewusste Anleger und Vieltrader. Da die Bank keine ETF-Sparpläne offeriert, ist das Produkt für den systematischen Vermögensaufbau ungeeignet. Wer regelmäßig kleinere Tranchen ansparen möchte, findet bei Alternativen wie dem Scalable Capital Depot passendere Gebührenmodelle.
So eröffnest du das Bank Austria Online-Depot
Die Eröffnung für das Bank Austria Online-Depot kann vollständig digital oder in einer Filiale in Österreich durchgeführt werden. Der Prozess ist klar strukturiert und umfasst vier Schritte.
Antrag starten
Besuche die Website der Bank Austria und wähle den Bereich für Wertpapiere aus, um den Eröffnungsprozess zu beginnen.
Daten eingeben
Fülle das Online-Formular mit deinen persönlichen Daten aus und mache die gesetzlich vorgeschriebenen Angaben zu deinen bisherigen Erfahrungen im Wertpapierhandel.
Legitimation durchführen
Bestätige deine Identität bequem über das Video-Ident-Verfahren mit einem gültigen Lichtbildausweis oder besuche alternativ eine Filiale.
Depot nutzen
Nach 2 bis 4 Werktagen erhältst du deine Zugangsdaten. Sobald du Guthaben auf dein Verrechnungskonto überwiesen hast, kannst du erste Aktien oder Fonds kaufen.
Grundsätzlich solltest du vor der Eröffnung die Depot-Kosten genau prüfen, um sicherzustellen, dass das Gebührenmodell zu deinem Anlageverhalten passt.
Experten-Einschätzung
Alexander's Take
Das Bank Austria Online-Depot ist ein klassisches Produkt einer österreichischen Traditionsbank: Es verbindet ein dichtes Filialnetz mit soliden Handelsmöglichkeiten an 15 internationalen Börsenplätzen. Ein klarer Vorteil für Anleger mit Wohnsitz in Österreich ist die einfache Steuerabwicklung: Die Bank führt die Kapitalertragsteuer von 27,5 % auf Kursgewinne sowie Dividenden automatisch an das Finanzamt ab und übernimmt den unterjährigen Verlustausgleich. Was ein steuereinfaches Depot in der Praxis leistet, erläutern wir ausführlich in unserem Ratgeber. Die Kostenstruktur fällt jedoch ins Gewicht: Mit einer Mindestgebühr von 26,28 EUR pro Jahr zuzüglich Positionsentgelten und prozentualen Depotgebühren sowie einer Mindestordergebühr von 12,00 EUR im Inland verzeichnet das Produkt spürbare Fixkosten. Im Capitalo Score erzielt das Wertpapierdepot daher 52 von 110 Punkten (Note „Ausreichend“). Wer bereits Kunde der Großbank ist und Wert auf Filialberatung legt, profitiert vom Komplettangebot. Für reine Sparplan-Investoren oder kostenorientierte Anleger stehen im österreichischen Markt jedoch deutlich wirtschaftlichere Alternativen bereit.
Konditionen im Überblick
| Kondition | Details |
|---|---|
| Depotgebühren | |
| Depotführung (jährlich) | 26,28 € / Jahr |
| Ordergebühren | |
| Inlandsorder | 8,00 € |
| Auslandsorder | - |
| Sparpläne | |
| ETF-Sparpläne | - |
| Sparplangebühr | - |
| Handelbare Wertpapiere | |
Aktien ETFs Fonds Anleihen Krypto Optionen | |
| Handelsplätze | |
Xetra gettex Tradegate Lang & Schwarz US-Märkte | |
| Internationale Handelsplätze | 15 Märkte |
| Ordertypen | |
Market Limit Stop-Loss Stop-Limit Trailing-Stop OCO | |
| Features | |
Mobile App Web-Plattform Fractional Shares Junior-Depot Demo-Konto Realtime-Kurse | |
| Verrechnungskonto & Sicherheit | |
| Regulierung | FMA |
| App-Bewertungen | |
| Apple App Store | 4.5 ★(1.794 Bewertungen) |
| Google Play Store | 4.5 ★(60.772 Bewertungen) |
App-Beschreibung anzeigenMobileBanking - Mobile Services der Bank Austria Erledigen Sie Ihre Bankgeschäfte zeit- und ortsunabhängig über Ihr Smartphone. Das benutzerfreundliche Design ermöglicht einfaches und intuitives Banking. Gleichzeitig schützen höchste Sicherheitsstandards sowie die Möglichkeit der biometrischen Authentifizierung Ihre Privatsphäre. Mobil und smart - Basisfunktionen auf einen Blick: • Finanzübersicht: Der rasche Überblick über Ihre Finanzen • Finanzmanager: Erhalten Sie eine genaue Aufschlüsselung und Darstellung Ihrer Einnahmen und Ausgaben • Kontoinformationen und Kontoauszüge: Fragen Sie Ihre Kontoinformationen einfach und übersichtlich ab. • Überweisungen: Beauftragen Sie Inlands- und Auslandsüberweisungen, Eigenüberträge, Finanzamtszahlungen und Daueraufträge. • Trading: Kaufen und verkaufen Sie Wertpapiere. • Auftragsarchiv: Finden Sie erledigte Aufträge im Auftragsarchiv und wandeln Sie diese jederzeit in ein PDF. • Limits: Verwalten Sie Limits und Einstellungen Ihrer Debitkarten sowie die Online-Kartensperre. • Apple Pay - Bezahlen mit der Karte auf Ihrem iPhone Praktisch und hilfreich – zusätzliche Vorteile: • Biometrischer Login: Loggen Sie sich sicher ein mit Face ID/Touch ID • Fotoüberweisung: Überweisen Sie Rechnungen einfach durch fotografieren Ihrer Rechnungen – ganz einfach und ohne Abtippen. • Persönlicher Autorisierungscode: Geben Sie Aufträge in der App einfach und sicher mit persönlichem Autorisierungscode oder Face ID/Touch ID frei. • Personalisierung: Personalisieren Sie Ihre App mit einem Profilbild und eigenen Produktfavoriten. • QR-Codes: Scannen, erstellen und teilen Sie QR-Codes für Zahlungsaufträge. • Bankomatfinder: Finden Sie schnell einen Bankomat in Ihrer Nähe. Hinweis: Für die Nutzung der MobileBanking App ist ein Bank Austria Internetbanking Zugang erforderlich. Sie besitzen noch kein Bank Austria Konto? Laden Sie sich die App herunter und eröffnen Sie Ihr Konto inkl. 24You Internetbanking direkt am Smartphone. Service & Informationen: Unsere Internetbanking-ServiceLine ist rund um die Uhr unter +43 50505-26100 erreichbar und hilft Ihnen gerne bei der Installation oder der Verwendung der App. Alternativ stehen wir Ihnen für weitere Auskünfte unter online.banking@unicreditgroup.at zur Verfügung. | |
| Hinweise | |
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