froots Vermögensverwaltung im Test
- Steuereinfach in Österreich
- KESt-frei investierbar · Mindestlaufzeit 15 Jahre
- Persönlicher Berater inklusive
Gesamtkosten p.a.
1,17 %
inkl. USt · in den ersten 5 Jahren
Die froots Vermögensverwaltung bietet eine steuereinfache, digitale Portfolioverwaltung in Österreich mit laufender Betreuung und transparenter Kostenstruktur.
Zusammenfassung: froots Vermögensverwaltung
Die froots Vermögensverwaltung erzielt im Capitalo Test 85 von 100 Punkten und erhält die Note „Sehr gut“ (Stand: Oktober 2026). Wer in Österreich mit froots Wealth Management ein Portfolio aufbauen möchte, erhält eine regulierte Vermögensverwaltung mit einer Grundgebühr von 1,00 % p.a. inklusive USt zuzüglich 0,17 % p.a. ETF-Produktkosten. Das Unternehmen ist von der FMA als Wertpapierfirma konzessioniert, während das Verrechnungskonto und die Depotverwahrung bei der Schelhammer Capital Bank geführt werden. Im Bereich der steuereinfachen Depots eignet sich das Angebot für Anleger, die ihr Geld professionell anlegen lassen möchten.
Vorteile und Nachteile
Die digitale Vermögensverwaltung unterscheidet sich durch ihre laufende Betreuung von klassischen Selbstentscheider-Brokern. Beim Vermögensaufbau in Österreich übernimmt froots die Portfoliostrukturierung und das Rebalancing.
Vorteile
- Steuereinfach: Als österreichische Partnerbank führt die Schelhammer Capital Bank die Kapitalertragsteuer von 27,50 % direkt an das Finanzamt ab. Mehr dazu im Ratgeber Depot Steuern.
- Keine gesonderten Transaktionskosten: Die laufende Verwaltungsgebühr deckt sämtliche Order- und Umschichtungskosten ab.
- Verwahrung in Österreich: Die Depotführung liegt bei der Schelhammer Capital Bank. Einlagen auf dem Verrechnungskonto unterliegen der gesetzlichen Einlagensicherung bis 100.000 EUR, Wertpapiere bleiben Eigentum des Kunden und werden getrennt verwahrt.
- U26-Vorteil: Für junge Erwachsene im Alter von 18 bis 26 Jahren entfällt die Verwaltungsgebühr auf die ersten 10.000 EUR Anlagevolumen.
Nachteile
- Verwaltungskosten: Die Verwaltungsgebühr von 1,00 % p.a. inklusive USt zuzüglich Fondskosten liegt über den reinen Verwahrkosten von Do-it-yourself-Depots. Details zu Depotkosten.
- Keine Einzelaktien: Das Kapital wird in kuratierte ETF- und Indexfonds-Portfolios investiert, Einzeltitel sind nicht wählbar.
- Einstiegshürde: Die Mindestanlage beträgt 1.500 EUR als Einmalerlag oder 75 EUR als monatliche Sparrate.
froots Vermögensverwaltung im Vergleich
Im österreichischen Marktumfeld deckt das Angebot ein anderes Profil ab als Do-it-yourself-Broker. Wer sein Wertpapierdepot eigenständig verwalten möchte, weicht auf reine Brokerage-Angebote aus. Alle Konditionen stammen aus unserer Produktdatenbank.
| Anbieter & Produkt | Gebühren | Score | Besonderheit |
|---|---|---|---|
| froots Vermögensverwaltung | 1,00 % p.a. Verwaltungsgebühr inkl. USt (Gesamtkosten 1,17 % p.a.) | 85 von 100 Punkten (4,2 Sterne, „Sehr gut“) | Digitale Vermögensverwaltung, steuereinfach |
| Scalable Capital Depot | 0,99 EUR pro Order | 98 von 110 Punkten (4,4 Sterne, „Sehr gut“) | Steuereinfach (Neukunden), Zinsen Verrechnungskonto |
| flatex Online-Depot | ab 5,90 EUR pro Order | 74 von 110 Punkten (3,3 Sterne, „Befriedigend“) | Steuereinfach in Österreich, Sparpläne 1,50 EUR |
| Bitpanda Online-Depot | 1,00 EUR pro Order | 70 von 110 Punkten (3,1 Sterne, „Befriedigend“) | Steuereinfach für Aktien und ETFs |
Für wen eignet sich die froots Vermögensverwaltung?
Verwaltetes Portfolio versus eigenständiger Handel
Wer ohne laufenden Zeiteinsatz am Kapitalmarkt anlegen möchte, findet in froots einen passenden Partner. Das Angebot richtet sich an Sparer, die ein breit diversifiziertes ETF-Portfolio aufbauen und die Auswahl sowie Anpassung an Profis übertragen wollen.
Selbstentscheider und aktive Händler sind bei einem klassischen Online-Broker besser aufgehoben. Wer Einzeltitel, Derivate oder Krypto-Assets manuell traden möchte, kann diese Funktionen bei einer rein verwalteten Lösung nicht nutzen.
So eröffnest du das froots Depot
Wer vorab Konditionen vergleichen möchte, nutzt unseren Depotvergleich.
Anlageprofil festlegen
Über einen Online-Fragebogen werden Risikobereitschaft, Anlagehorizont und finanzielle Ziele erfasst.
Strategie prüfen
Auf Basis der Angaben erstellt der Algorithmus eine individualisierte ETF-Allokation.
Identität nachweisen
Die gesetzliche Legitimation erfolgt online per Video-Identifikation mit Reisepass oder Personalausweis.
Anlagebetrag einzahlen
Nach Eröffnung überweist du die Mindesteinzahlung von 1.500 EUR oder aktivierst einen monatlichen Sparplan ab 75 EUR.
Experten-Einschätzung
Echte digitale Vermögensverwaltung
„Das Angebot von froots schließt eine wichtige Lücke auf dem österreichischen Anlagemarkt“, erklärt Alexander Senger, Geschäftsführer von Capitalo. „Mit 85 von 100 Punkten und der Note ‚Sehr gut‘ fungiert das Produkt als regulierte digitale Vermögensverwaltung statt als reiner Selbstentscheider-Broker. Die Verwaltungsgebühr von 1,00 % p.a. zuzüglich ETF-Kosten deckt alle Handels- und Depotgebühren ab und nimmt Anlegern zusätzlich den bürokratischen KESt-Aufwand ab. Ein Vorteil ist das gebührenfreie Volumen von bis zu 10.000 EUR für junge Erwachsene unter 26 Jahren. Wer sein Portfolio hingegen komplett eigenständig steuert, greift zu einem klassischen Depot.“
Konditionen im Überblick
| Kondition | Details |
|---|---|
| Kosten im Detail | |
| Gesamtkosten p.a. | 1,17 % |
Im Referenzfall 25.000 € + 200 € im Monat · inkl. USt · in den ersten 5 Jahren | |
| Verwaltungsgebühr | 1,00 % inkl. USt |
Staffel nach Einmalanlage, Sätze in der Tabelle | |
| Produktkosten (TER) | 0,17 % |
| Erfolgsgebühr | Keine |
| Kündigung | Keine Kündigungsfrist |
| Rabatt nach Kundendauer | Gebühr sinkt mit der Haltedauer |
| Depotbankgebühr zusätzlich | Nein |
| Transaktionskosten separat | Nein |
| Kostenoffenlegung | Kosten vollständig offengelegt |
| Anlagebetrag | Verwaltungsgebühr p.a. |
|---|---|
| bis 150.000 € | 1,00 % |
| 150.000 € bis 500.000 € | 0,90 % |
| 500.000 € bis 2.000.000 € | 0,80 % |
| ab 2.000.000 € | 0,70 % |
Sätze in den ersten 5 Jahren.
| Kondition | Details |
|---|---|
| Aufsicht & Nachweise | |
| Verwaltende Gesellschaft | Asset Management by froots GmbH |
| Lizenz | Wertpapierfirma nach WAG 2018 |
| Aufsicht | FMA |
| Depotbank | Schelhammer Capital Bank AG (gegr. 1832, Wien) |
| Verwahrung | Getrennt verwahrt bei der Depotbank |
| Anlegerentschädigung | 20.000 € |
| Einlagensicherung (nur Cash) | ESA (Österreichische Einlagensicherung) |
| Anlageansatz | ETF-Basis mit aktiver Steuerung |
| Fondsauswahl | Fondsauswahl unabhängig, dokumentiert |
| Wertentwicklung öffentlich | Zusammengefasst veröffentlicht |
| Einstieg & Flexibilität | |
| Mindestanlage (Einmalanlage) | 1.500 € |
| Mindestsparrate pro Monat | 75 € |
| Sparplan-Intervalle | monatlich |
| Dynamisierung der Sparrate | Ja |
| Mindesthaltedauer | keine (Depot); 15 Jahre im Versicherungsmantel, ab Alter 50 teilweise 10 Jahre |
| Teilentnahme | Jederzeit entnehmbar und kündbar |
| Mindestrestbetrag nach Teilentnahme | Keiner |
| Strategie | |
| Ausrichtung | weltweit gestreut, bewertungsorientiert (froots360) |
| Risikostufen | Individuell, ohne festes Raster |
| Individualisierung | Individuelles Portfolio |
| Positionen je Portfolio | 8 |
| Rebalancing | Rebalancing-Regel öffentlich dokumentiert |
| Rebalancing-Rhythmus | laufend überwacht, Prüfung aller Portfolios am Quartalsende (froots.io/faq, 30.09.2026) |
| Nachhaltige Variante | Keine nachhaltige Variante |
| Anlageklassen | Aktien-ETFs, Anleihen, Rohstoffe, Gold, Geldmarkt |
| Steuer & Vorsorge | |
| Steuereinfach in Österreich | Ja |
| Regulärer Steuersatz auf Erträge | 27,5 % |
| Automatischer Verlustausgleich | Ja |
| KESt-frei investierbar | Direkt beim Anbieter |
| Art des Mantels | Fondsgebundene Lebensversicherung |
| Steuersatz im Mantel | 4 % |
| Mindestlaufzeit für den Steuervorteil | 15 Jahre |
| Steuerliche Zusatzfunktionen | Steuerbegünstigter Mantel |
| Jährlicher Steuerreport | Nein |
| Konto & Service | |
| Persönliche Betreuung | Persönlicher Berater inklusive |
| Support-Kanäle | Telefon, E-Mail, Chat, Video, Vor Ort |
| Beratungskanäle | Vor-Ort-Termin Wien, Video, Telefon, Chat |
| Vollständig digitale Eröffnung | Ja |
| Legitimation | Video-Ident |
NeinGemeinschaftsdepot JaJunior- oder Kinderdepot JaFirmendepot JaMehrere Depots für verschiedene Ziele | |
| Digital | |
| App | iOS, Android |
| App-Store-Bewertung iOS | 4,7 von 5 |
| App-Store-Bewertung Android | 4,8 von 5 |
| Web-Zugang | Ja |
| Transparenz | |
| Methodik | Methodik vollständig veröffentlicht |
| Am Markt seit | 2020 |
Häufige Fragen
1. Was kostet das froots Depot online in Österreich?
Die Grundgebühr beträgt 1,00 % p.a. als All-in-Verwaltungsgebühr zuzüglich durchschnittlich 0,17 % p.a. an Produktkosten für die eingesetzten ETFs. Bei Anlagebeträgen ab 150.000 EUR sowie durch Treueabschläge nach fünf und zehn Jahren sinkt dieser Satz schrittweise auf bis zu 0,70 % p.a.
2. Welche Ordergebühren fallen an?
3. Auf welchen Handelsplätzen kann ich handeln?
4. Bietet froots ETF-Sparpläne an?
5. Wie funktioniert die Depoteröffnung?
6. Wie sicher ist mein Kapital bei froots?
Wertpapiere verbleiben im rechtlichen Eigentum der Anleger und werden von der Partnerbank Schelhammer Capital Bank getrennt verwahrt, wodurch sie im Insolvenzfall der Bank als Aussonderungsgut geschützt sind. Guthaben auf dem Verrechnungskonto unterliegen der gesetzlichen österreichischen Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR je Kunde.
7. Welche Wertpapiere kann ich handeln?
8. Gibt es eine mobile App?
9. Wie schneidet froots im Vergleich ab?
Im Capitalo Test erzielt die froots Vermögensverwaltung 85 von 100 Punkten mit der Note „Sehr gut“. Gegenüber Do-it-yourself-Brokern zeichnet sich der Anbieter durch eine automatisierte und steuereinfache Betreuung aus.