Crowdfunding Vergleich Österreich

Crowdinvest war noch nie so einfach!

Es war noch nie so einfach, gemeinsam zu investieren und nachhaltig von hohen Renditen zu profitieren!

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Wie funktioniert Crowdfunding?

Weitersagen:
Das Wichtigste in Kürze

Wenn sich viele Menschen für eine gemeinsame Idee begeistern und zu ihrer Finanzierung etwas beitragen möchten – dann spricht man von Crowdfunding.

Daher ist auch nicht mehr nur von Crowdfunding die Rede, sondern vielmehr von Crowdinvesting.

Crowdinvesting stellt keine Alternative zu Tages- und Festgeld dar. Die Risiken sind hoch und reichen bis hin zum Totalausfall. Ohne eine breite Streuung ist das Risiko nicht beherrschbar. Investieren Sie daher nur, wenn Sie mit Verlusten umgehen können. Für den Einstieg empfehlen wir die Hamburger Immobilien-Plattform Exporo (Warum?).

Die Idee stammt aus dem Start-up-Bereich und bietet bereits seit vielen Jahren auch kleineren, unbekannten Firmen eine Alternative zu anderen Finanzierungsvarianten wie Bankkredit oder Risikokapital. Inzwischen ist Crowdfunding dem Nischenbereich entwachsen und wird als seriöse Möglichkeit in Betracht gezogen, für unterschiedliche Projekte Geld von Anlegern verschiedener Kategorien und Größenordnungen zu bekommen. Auch in Österreich gibt es – so wie in vielen anderen Ländern weltweit – eine wachsende Anzahl von Anbietern und Plattformen in diesem Umfeld. Entweder wird über Crowdinvesting zusätzliches Kapital für das jeweilige Projekt aufgestellt oder es wird zur Gänze darüber finanziert.

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Wie funktioniert Crowdinvesting?

Mehrere oder sogar viele Menschen beteiligen sich gemeinsam an einer Idee – das ist Crowdfunding bzw. Crowdinvesting. Während es beim Crowdfunding eher darum geht, kleinere Projekte oder das neue Produkts eines Startups zu finanzieren, geht es beim Crowdinvesting meist um die Beteiligung an einem größeren Projekte oder an einem Unternehmen, das schon eine gewisse Bekanntheit erreicht hat bzw. schon Erfolge vorzuweisen hat. In beiden Fällen ist aber die unkomplizierte Abwicklung – vor allem über spezialisierte österreichische Crowdinvesting-Plattformen – und die Verfügbarkeit von Informationen im Internet bezeichnend. Damit können auch Privatpersonen mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz an spannenden Projekten oder Unternehmen beteiligt werden. Die Masse macht es bei dieser Art zu finanzieren eben aus, wie schon der Name sagt.

Wie sicher ist Crowdinvesting?

Die Sicherheit eines Crowdinvesting-Investments hängt von der genauen rechtlichen Einstufung und vom Projekt ab. Investoren sollten sich genaue Informationen einholen und auch verschiedene Varianten vergleichen. Wichtig ist unter anderem, was bei einem Scheitern des finanzierten Projekts passiert. Zudem sollte darauf geachtet, in welcher Form und in welchem Umfang man als Anleger an einem Gewinn oder auch an der Wertsteigerung des Unternehmens bzw. Objekts (beispielsweise im Falle einer Immobilienfinanzierung) beteiligt ist. Eine Möglichkeit für ein Crowdinvesting ist das qualifizierte Nachrang-Darlehen. Dabei sind einerseits attraktive Renditen möglich, andererseits kommen die sogenannten Nachrang-Gläubiger im Falle eines Konkurses als Allerletzte dran, wenn es um die Aufteilung der Konkursmasse geht. Es muss jedem Investor bewusst sein, dass das Geld im Extremfall sogar ganz verloren sein kann. Im Gegenzug locken zum Teil hohe Renditen und die Aussicht auf starke Wertsteigerung eventueller Beteiligungen. Große Auswahl gibt es dabei unter anderem bei Immobilien.

Was ist der Unterschied zwischen Crowdfunding und Crowdinvesting?

Eine genaue Abgrenzung ist nicht möglich und auch gar nicht sinnvoll. Crowdinvesting ist der neuere, etwas breiter angesetzte Begriff für die alternative Finanzierung von Projekten über eine Menge („Crowd“) von Geldgebern bzw. privaten Nutzern. Es ist sozusagen die erwachsene Variante von Crowdfunding, das vor allem für Start-ups und kleine Unternehmen bzw. Organisationen (auch Vereine) eine Möglichkeit ist, über viele kleinere Geldbeträge zu einer Finanzierung zu kommen. Crowdfunding lief und läuft primär über Internetplattformen, auf denen das jeweilige Projekt vorgestellt wird; bisweilen bekommen Geldgeber je nach Höhe und Zeitpunkt ihres Kapitaleinsatzes auch zusätzliche Services wie frühen Zugriff auf das Produkt oder Nennung ihres Namens im Marketing. Hingegen ist Crowdinvesting auch für kapitalintensivere Projekte und für größere Unternehmen als weitere Finanzierungsvariante in den vergangenen Jahren attraktiver geworden. So werden auch Immobilienprojekte damit finanziert. Der Vorteil ist nicht nur die Vielfalt der Geldgeber, sondern auch die zugleich gegebenen Vermarktungs- und Vertriebsmöglichkeiten. Mittels Crowdinvesting können Geldgeber auch mit vergleichsweise kleinen Beträgen an den zukünftigen Erfolgen eines Unternehmens teilhaben. Sie erwerben nämlich üblicherweise Anteile an diesem Unternehmen, die im Wert steigen und gegebenenfalls verkauft werden könnten. Rechtlich sind dabei verschiedenen Varianten einer solchen Beteiligung möglich, etwa in Form von Nachrangdarlehen. Allerdings sind die Crowdinvestoren dann keine Gesellschafter mit einem Mitspracherecht. Besonders populär in Wien und anderen Regionen in Österreich ist derzeit übrigens das Immobilien-Crowdinvesting, gerade bei jungen Unternehmen.

Häufige Fragen und Antworten zu Crowdfunding und Crowdinvesting

Wie finanzieren sich Crowdfunding-Plattformen?

Crowdfunding und Crowdinvesting können auf der eigenen Plattform – also auf der Homepage – des jeweiligen Unternehmens bzw. der Organisation abgewickelt und beworben werden. Das kann generell auch dazu genutzt werden, das Projekt einer breiten Öffentlichkeit bekannt zu machen. Noch besser ist dazu aber die Abwicklung über spezialisierte Crowdfunding-Plattformen geeignet. Diese zeichnen sich durch übersichtliche Gestaltung und seriöse Abwicklung aus. Die Nutzer solcher Plattformen können im Regelfall zudem sicher sein, dass eine gewisse Vorauswahl erfolgt, womit die Qualität der vorgestellten Projekte höher sein sollte. Die Unterscheidung in verschiedene Projektkategorien erleichtert zudem das Vergleichen der unterschiedlichen Angebote und Konditionen. Hier findet jeder das Projekt, in das er gerne investieren möchte.

Welche Crowdfunding-Plattformen gibt es in Österreich?

Zu den bekanntesten Plattformen in Österreich zählen Conda, Home Rocket und Immo Funding. Auch dagobertinvest und Rendity (vor allem für Immobilien) sind auf Crowdfunding und Crowdinvesting spezialisiert. Experten sind sicher, dass der Markt in den kommenden Jahren weiter wachsen wird.

Wie schließen Sie Ihr Depot richtig?

Am sichersten kündigen Sie Ihr altes Depot in schriftlicher Form, verbunden mit der Bitte und eine Eingangsbestätigung der Kündigung. Mustervorlagen dafür gibt es im Internet. Ob und welche Kündigungsfristen Sie einhalten müssen, regelt jede Bank für sich selbst. Nachzulesen sind sie in den Vertragsbedingungen. Falls extra für das Depotkonto ein Verrechnungskonto eröffnet wurde, wird dieses in der Regel im Zuge der Kündigung ebenfalls gelöscht. Restguthaben wird auf ein anderes Bankkonto überwiesen, bei einem Wechsel zu einer anderen Bank, werden die Wertpapiere automatisch übertragen.

Wo unterscheiden sich Online Depot Anbieter?

Bei jedem Anbieter gibt es verschiedene Angebote zu einem unterschiedlichen Preis. Daher sollten Sie genau hinschauen, wie hoch die jährlichen Depotgebühren, die Kontoführungskosten und die Kosten für den Kauf und Verkauf der Wertpapiere sind. Neben dem Preis ist der gebotene Service ebenfalls entscheidend, denn gerade bei Online-Brokern fällt der über den Standard hinausgehende Service – wie etwa eine persönliche Beratung – meist gering aus. Für Sie als erfahrenen Depothändler ist das lukrativ, jedoch nicht bei Neueinsteigern ohne Handelserfahrung.

Auch das Thema Sicherheit in Verbindung mit Online-Depots ist natürlich relevant. Zum einen kann es um die Sicherheit der Wertpapieranlage im Rahmen des individuellen Portfolios gehen. Hier ist es wichtig, das Risiko der Anlage bestmöglich zu streuen. Auf der anderen Seite haben viele Anleger die Befürchtung, dass Online Banking und ein Online Depot ein hohes Risiko aufgrund von Sicherheitslücken im Internet mit sich bringen. Durch einige Vorsichtsmaßnahmen kann und sollte diese Sicherheit aber gewährleistet werden können: Achten Sie als erstes darauf, dass es sich bei Ihrem Online Depot ausschließlich um verschlüsselte Websites mit HTTPS-Verschlüsselung handelt. Weiter sollten Transaktionen nur per mTAN oder TAN-Generator getätigt werden können. Schließlich sorgt diszipliniertes Verhalten für mehr Sicherheit: Klicken Sie keine verdächtigen E-Mails an und geben Sie nie Ihre PIN oder Ihre TAN raus.

Gibt es Risiken bei einem Depotkonto?

Sollte die Bank oder ein Broker in die Insolvenz gehen, ist Ihr Wertpapierbestand als Anleger nicht betroffen. Daher unterliegen Wertpapiere auch nicht der Einlagensicherung der Banken wie bei anderen Anlageformen.

Zur Durchführung der Orders und Gutschrift von Erlösen, die beim Verkauf eines Wertpapiers erzielt werden, benötigen Anleger zusätzlich ein Verrechnungskonto – meist das eigene Girokonto.
Wichtig: Die einzigen drei Voraussetzungen für die Teilhabe am Wertpapiergeschäft sind Ihre volle Geschäftsfähigkeit des Anlegers, ein Depotkonto – und natürlich Geld, das Sie möglichst risikolos investieren können.

Crowdfunding-Vergleich in Österreich

Ein Vergleich der verschiedenen Anbieter von Crowdfunding und Crowdinvesting macht ebenso Sinn wie jener der unterschiedlichen Online-Plattformen, über die solche Projekte abgewickelt werden. Damit lassen sich einfach die Konditionen vergleichen und jeder Investor – egal welcher Kategorie – kann sich das herauspicken, das am besten zu seinen Plänen passt. Wichtig ist jedenfalls, über die eigenen finanziellen Möglichkeiten genau Bescheid zu wissen.

Ist Crowdfunding in Österreich legal?

Ein privater Investor kann pro Projekt maximal 5.000 Euro im Jahr investieren. Diese Grenze gilt für professionelle Anleger und für juristische Personen nicht und kann in Ausnahmefällen auch von privaten Investoren überschritten werden. Emittierende KMU haben gegenüber den Investoren entsprechende Informationspflichten wie z. B. die Bereitstellung des jeweiligen Jahresabschlusses. Mit dem Vollzug des AltFG wurden die Bezirksverwaltungsbehörden betraut.

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CAPITALO

Bei CAPITALO sind wir bestrebt, Ihnen zu helfen, Finanzangebote besser zu vergleichen, leichter zu wechseln und dabei deutlich zu sparen. Zu diesem Zweck stammen alle der hier vorgestellten Produkte von unseren Partnern. Dies hat jedoch keinen Einfluss auf unsere Empfehlungen. Wir sind in unserer Produktauswahl unabhängig und suchen nur Angebote mit bestem Preis-Leistungs-Verhältnis.

Redaktionelle Inhalte können keine ausführliche persönliche Beratung ersetzen. Für eine Beratung und Detailfragen können Sie uns jederzeit per E-Mail erreichen.

Crowdfunding Anbieter in Österreich

Crowdfunding Plattformen in Österreich!

Österreichische und internationale Plattformen für Crowdfunding & Crowdinvesting in der Übersicht.

Details
Länderfokus
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innovation service network GmbH
  • Projekte: Immobilien
  • Beteiligungsform: Bankdarlehen
  • Mindestanlagebetrag: 10 €
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Österreich
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21 Venture GmbH
  • Projekte: Immobilien
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Bergfürst
BERGFÜRST AG
  • Projekte: Immobilien
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CONDA Deutschland Crowdinvesting GmbH
  • Projekte: Mittelstand
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DE, CH, AT
dagobertinvest
dagobertinvest gmbh
  • Projekte: Immobilien
  • Beteiligung: Nachrangdarlehen
  • Mindestanlagebetrag: 100 €
Rendite
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* Disclaimer gemäß § 12 Abs. 2 Vermögensanlagengesetz: Wir weisen darauf hin, dass die Teilnahme am Crowdinvesting als Investor mit erheblichen Risiken verbunden ist. Der Totalverlust des eingesetzten Kapitals kann nicht ausgeschlossen werden. Der Investor sollte sich daher vor jeder Anlageentscheidung eingehend persönlich beraten lassen, insbesondere im Hinblick auf seine individuelle Vermögens- und Anlagesituation, und nicht nur die auf den verlinkten Webseiten enthaltenen Inhalte, die allgemeiner Natur sind, zur Grundlage seiner Anlageentscheidung machen. Diese Beratung kann nur durch einen Experten erfolgen. Projekte nur verfügbar solange Gesamtvolumen noch nicht erreicht. Alle Angaben ohne Gewähr.